无法在这个位置找到: common.htm

私募和非法集资犯罪的区别究竟是什么

  可选中1个或多个下面的关键词,搜索相关资料。也可直接点“搜索资料”搜索整个问题。

  私募基金,顾名思义只能私下向特定的对象募集,而不能像公募基金(需要具备更苛刻的条件和审批手续)向公众推广募集。因此,公募基金的一些方法,在私募基金上是严格禁止的。比如,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体宣传,不能通过传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。实践中,理财讲座、投资研讨会等宣传形式无形当中把私募基金资金募集行为推向了犯罪的边缘,基金公司应谨慎对待。如果相关机构采取上述途径向社会公开宣传和推介,则有可能触犯了非法吸收公众存款的这一界限。

  合法的私募基金及其管理机构应当取得工商行政管理机构注册,并按照《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》要求向中国证券投资基金业协会登记备案。非法集资中的“非法性”,是指未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。因此,私募基金设立某只基金是否注册备案,则是其合法的因素之一。

  私募基金的发起一般是基于某项目,在募集协议书上都需要标明该资金用于哪个项目。存在真实的项目是私募基金合法的关键因素。同时,真实项目还包括资金是否专项专用。私募基金应专款专用,最好能够委托第三方机构进行托管或者进行委贷。基金财产必须区别于基金管理人的财产。

  实践中,一些私募企业基金管理混乱,对基金不进行专款专用或者不进行商业银行托管,甚至使用个人银行卡周转资金,不严格按照管理规定开展基金运营。一旦这些不合规行为被不法分子利用,出现“携带资金逃匿”、“据为己有肆意挥霍”、“将资金用于违法犯罪活动”等情形,容易给私募企业带来触犯非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的风险。因此,如果项目不存在,或者资金最终并没有用在项目上,那么则有可能转化为“具有非法占有”的集资诈骗行为。

  私募基金对投资者和人数应有严格限制。在人数限定方面,单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量:以股份公司形式设立的,投资者人数(包括法人和自然人)不得超过200人;以有限公司和合伙制形式设立的,投资者人数不得超过50人。投资者不符合上述规定和人数超过限制的,都很有可能构成非法集资。虽然,非法集资在入罪上并非单纯的考虑投资者的人数(兼顾投资数额),但是针对私募基金的特点,如果投资者投资数额小,人数多,则有非法集资嫌疑。

  目前,私募基金通过代持股或渠道的方式募集资金,对此因谨慎操作。这种行为给私募企业的运营带来了巨大的法律风险。一旦超过投资人数上限,就容易涉嫌向不特定对象募集资金,从而具备构成非法吸收公众存款罪的可能。

  私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。如果私募基金的发起人向投资者许诺高比例的保底收益、给出明确还本付息或确定的回报约定,那么该机构也构成违法。非法集资中的“承诺性”是指:在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。基金公司一般只能强调“预期收益”,同时应对投资风险予以明示。

相关阅读
众筹融资与非法集资的区别有哪些

众筹融资与非法集

可选中1个或多个下面的关键词,搜索相关资料。也可直接点“搜索资料”搜索整个问题。 华律网创建于2004年,是中国最早的在线法律咨询平台之一。平台注册律师18万,提供专业的找

2020-01-09
乌鲁木齐即日起对液化石油气钢瓶用户实行实名登记

乌鲁木齐即日起对

央广网乌鲁木齐3月13日消息(记者吴卓胜 乌鲁木齐台记者马仁婷) 即日起至6月30日,乌鲁木齐市将对现有液化石油气钢瓶实行收旧换新,并进行用户实名登记,昨天(12日),乌鲁木齐

2020-01-09
众筹属不属于非法集资

众筹属不属于非法

最近听朋友介绍了个星联集团类似理财的资金产品,说是背景很好,公司也很大,有第三方支付牌照。91天产品15%的利息。说是众筹,类似团购。这个靠谱吗,是不是非法集资啊?有懂

2020-01-09
私募和非法集资犯罪的区别究竟是什么

私募和非法集资犯

可选中1个或多个下面的关键词,搜索相关资料。也可直接点“搜索资料”搜索整个问题。 私募基金,顾名思义只能私下向特定的对象募集,而不能像公募基金(需要具备更苛刻的条件和

2020-01-09
光明就牛奶迟到事件致歉 将对用户实行退补

光明就牛奶迟到事

今天(11月1日)上午本网曾报道本市部分区域居民未能“准点”收到早餐使用的光明牛奶一事,东方网记者随后联系到光明集团宣传部门负责人,后者表示,光明将对今晨未能及时收到

2020-01-09
被集资诈骗了怎么才能要回钱

被集资诈骗了怎么

可选中1个或多个下面的关键词,搜索相关资料。也可直接点“搜索资料”搜索整个问题。 华律网创建于2004年,是中国最早的在线法律咨询平台之一。平台注册律师18万,提供专业的找

2020-01-09
非法集资的参与人是受害人吗?有没有返款的可能性?

非法集资的参与人

投资于一项说得很好的项目,说是返高额利息,投资之后,并未按承诺返还本金和利息的,算不算非法集资或非法吸收公众存款?投资方,是否属于受害人,或被害人?投资方是否能获

2020-01-09
长期股和短期有什么区别?

长期股和短期有什

长期短期属于不同的交易模式,区别还是很大的,短期更多偏向技术分析一些,长期更多偏向基本面,说简单点,短期找好股票做波动,长期找好公司分享公司成长带来的价值。 长期股

2020-01-09
中国的贸易发展史!

中国的贸易发展史

可选中1个或多个下面的关键词,搜索相关资料。也可直接点“搜索资料”搜索整个问题。 1949年中华人民共和国成立以后,坚持独立自主、自力更生,逐步开展对外经济贸易交流,但受

2020-01-09
宋代对外贸易的概况?

宋代对外贸易的概

可选中1个或多个下面的关键词,搜索相关资料。也可直接点“搜索资料”搜索整个问题。 展开全部由于西夏阻隔了西北的丝绸之路,加上经济中心的南移,从宋朝开始,东南沿海的港

2020-01-09
办对外贸易都需要哪些手续?

办对外贸易都需要

可选中1个或多个下面的关键词,搜索相关资料。也可直接点“搜索资料”搜索整个问题。 展开全部公告指出,根据《中华人民共和国海关法》和《中华人民共和国对外贸易法》的规定

2020-01-09
中国古代对外贸易发展原因

中国古代对外贸易

可选中1个或多个下面的关键词,搜索相关资料。也可直接点“搜索资料”搜索整个问题。 汉代:中国与日本、朝鲜、越南等国保持着频繁的贸易往来。张骞通西域后,汉朝的使者、商

2020-01-09